Seorang mantan direktur pelaksana sebuah perusahaan adalah orang pertama yang dikirim ke penjara karena menggunakan crowdfunding untuk mengamankan uang bagi usaha kecil dan menengah meskipun tidak memiliki lisensi untuk melakukannya.
Nancy Tan Mee Khim dari Noble Consulting Group dijatuhi hukuman delapan bulan penjara pada hari Rabu (3 Juni).
Tan, yang digambarkan oleh jaksa sebagai “directing mind” perusahaan, mendapatkan dana untuk empat klien, mengumpulkan total $ 15,4 juta antara Juli 2013 dan Desember 2015.
Sebagai imbalannya, perusahaan tempat dia berada menerima komisi sebesar 15 persen dari dana yang terkumpul.
Ketika dua klien gagal membayar bunga dan pokok pada tahun 2015, hal itu menyebabkan sekitar 100 pemberi pinjaman investor kehilangan total $ 9,5 juta.
Tan dihukum pada 19 Maret setelah persidangan, menjadikannya orang pertama yang dituntut berdasarkan Bagian 82 dari Securities and Futures Act yang melibatkan aktivitas crowdfunding.
Pengadilan mendengar bahwa pria berusia 41 tahun itu telah mendirikan perusahaan dengan nama yang berbeda, Angel Capital Consultancy pada tahun 2013, dengan Steven Ling Hoe Khing.
Perusahaan ini kemudian berganti nama menjadi Noble Consulting Group pada bulan Juni tahun berikutnya. Ling mengundurkan diri pada Juli 2014.
Noble bersumber untuk kliennya melalui broker pinjaman dan iklan surat kabar, dan melakukan pemeriksaan umum untuk melihat apakah perusahaan klien potensial menguntungkan.
Perusahaan juga mengharuskan klien potensial untuk memberikan laporan keuangan untuk dua tahun sebelumnya, daftar proyek masa lalu, saat ini dan masa depan mereka, serta dokumen yang menunjukkan pembayaran yang telah mereka terima untuk proyek-proyek sebelumnya.
Antara 2013 dan 2014, Noble menandatangani perjanjian konsultasi dengan empat klien: Krish Chartered Bus Services, Glen Iris (International), Soilwood, dan sekelompok perusahaan yang terdiri dari Adydas Marine Services, TS Marine Engineering Services dan Scantech Marine.
Noble kemudian meminta investasi dari publik untuk kliennya melalui seminar terorganisir yang diiklankan di The Straits Times, dan menciptakan materi pemasaran seperti brosur dan selebaran untuk disebarluaskan kepada calon investor.
Noble juga menunjuk sekitar 10 hingga 13 agen sebagai konsultan portofolio untuk meminta pemberi pinjaman, dan mengambil bagian dalam pameran dan pameran investasi seperti Invest Fair di Suntec City pada tahun 2014 dan Smart Expo di Marina Bay Sands pada tahun 2015.
Tan memberikan instruksi kepada konsultan portofolio dan Ling untuk mendorong masyarakat berinvestasi pada klien mereka karena perusahaan-perusahaan ini memiliki “prospek masa depan yang baik”.
Investasi atau pinjaman antara $ 25.000 dan $ 200.000 ditawarkan dengan berbagai suku bunga yang menjanjikan pemberi pinjaman investor hingga 7 persen per kuartal.
Tan dan Ling kemudian akan melibatkan pengacara untuk mempersiapkan perjanjian investasi atau pinjaman antara perusahaan klien dan pemberi pinjaman investor individu.
Pemberi pinjaman investor juga menerima jaminan pribadi yang diberikan oleh direktur perusahaan klien untuk pinjaman.
Sebagai direktur pelaksana, Tan menerima setidaknya $ 440.000 dalam pendapatan antara 2013 dan 2015.
Namun, pada 2015, dua klien Noble – Glen Iris dan Soilwood – mulai gagal membayar bunga dan pokok. Glen Iris akhirnya berakhir dan direkturnya bangkrut, sementara direktur Soilwood menjadi tidak dapat dihubungi.
Akibatnya, sekitar 100 pemberi pinjaman investor kehilangan total sekitar $ 9,5 juta.
